Карты с кэшбэком на продукты питания и супермаркеты
Финансовая грамотность граждан постепенно растет, поэтому многие россияне знают, что такое cash back и активно используют эту опцию. Но знаете ли вы, что получать возврат денег можно не только за дорогостоящие покупки или развлечения, но и повседневные траты, например, продукты питания? В этом обзоре мы представляем рейтинг банковских карт с кэшбэком на продукты, а также расскажем, как правильно выбрать дебетовую или кредитную карточку.
Выпуск 299₽
25% у партнеров
5% в Аптеках, АЗС и Кинотеатрах и Развлечения
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Бесплатная доставка
- Льготный период 111 дней
- Ставка от 11,9%
Бесплатно
До 11% в категориях на выбор: АЗС, Рестораны, Отели, Аптеки
До 3% на всё
- До 4% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных
- Валюта карты ₽, $, €
- Оплата ЖКХ без комиссии
Бесплатно
До 2% за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- Мультивалютная
При выполнении одного из условий:
- при остатке 50 000₽
- при поступлении з/п, пенсии
- при ежедневном нулевом остатке
Иначе 150₽/мес. со второго месяца
- при остатке 50 000₽
- при поступлении з/п, пенсии
- при ежедневном нулевом остатке
Иначе 150₽/мес. со второго месяца
15% на транспорт и сотовую связь
7% на АЗС
7% на Развлечения
5% на Кафе и Рестораны
3% на онлайн-покупки
До 40% на покупки у партнеров
До 2% за все покупки
- Бесплатное обслуживание
- Бесплатное снятие наличных
- До 6% на остаток по счету
Выпуск - 299р.
5% на АЗС и в супермаркетах
5% в Кафе и Ресторанах
1% на все покупки
25% за покупки в приложении
- До 5% на остаток по счету
- Бесплатные снятия наличных
При выполнении одного из условий:
— траты от 7 000₽/мес.
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
— траты от 7 000₽/мес.
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
5% в выбранных категориях
1% за все покупки
- Бесплатная доставка
- Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
- До 3% на остаток по счету
Бесплатно
11% в выбранных категориях
3% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Процентная ставка от 19,99%
- Льготный период до 55 дней
- Бесплатная доставка
Бесплатно
1 балл за каждые потраченные 50₽
до 5% за любые покупки
- Мультивалютная
- Моментальная выдача
- До 4,5% на остаток по счету
- 300 приветственных баллов
При выполнении одного из условий:
— покупки от 30 000₽/мес.
— остаток на счете от 60 000₽
Иначе 199₽/мес.
— покупки от 30 000₽/мес.
— остаток на счете от 60 000₽
Иначе 199₽/мес.
7% за покупки по сезонным предложениям
До 15% на покупки у партнеров
1,2% за все покупки
- Пополнение карты без комиссии
- Доступ к залам Priority Pass
- 1,25% на остаток по счету
При выполнении условия:
— траты от 5 000₽/мес.
Иначе 149₽/мес.
— траты от 5 000₽/мес.
Иначе 149₽/мес.
До 5% в выбранных категориях
1,5% на все покупки
4% годовых на остаток
- Бесплатное снятие наличных
- Бесплатная курьерская доставка
900₽ в год
5% в Ресторанах, Такси и Кинотеатрах
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 299 999₽
- Ставка от 24,9%
- Льготный период 51 день
- Бесплатная доставка
590₽ в год
До 30% у партнеров
1% на все покупки
- Кредитный лимит до 700 000₽
- Ставка от 12% годовых
- Рассрочка до 12 месяцев
- Льготный период до 55 дней
Бесплатно
10% по спецпредложениям
5% в категориях: Развлечения, Рестораны, Спорт, Образование
6% на Путешествия
5% на сервисы Яндекса
1% за все покупки
- Подписка Яндекс.Плюс в подарок
- Бесплатное обслуживание
- До 5% на остаток по счету
- Мультивалютная
При выполнении условия:
— сумма покупок от 15 000₽/мес.
Иначе 79₽/мес.
— сумма покупок от 15 000₽/мес.
Иначе 79₽/мес.
До 10% за выбранную категорию
До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
- Кредитный лимит до 1 000 000₽
- Льготный период 62 дней
- Процентная ставка от 25.9%
- Расширенная бонусная программа
Бесплатно
1,5% за все покупки
- 4,5% на остаток по счету
- Мультивалютная
- Бесплатная доставка
- Бесплатные снятия наличных
— 0₽ без подключения услуг
— 590₽ с опцией «Cash back»
1,5% за траты по карте
До 15% у партнеров
До 3% милями
- Кредитный лимит до 1 000 000₽
- Льготный период 110 дней
- Бонус кэшбэком или милями
- Процентная ставка от 11,6%
4900₽ в год
До 10% на АЗС, за Gett и Яндекс.Такси, в Ресторанах и Кафе
До 3% в в Супермаркетах
0,5% на все покупки
- Скидки и привилегии от Mastercard
- Бонусная программа
- Бесплатный индивидуальный дизайн
- Мультивалютная
990₽ в год
До 5% в выбранной категории
1% на все покупки
- Кредитный лимит до 600 000₽
- Ставка 26% годовых
- Льготный период до 55 дней
- Бесплатная курьерская доставка
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 30 000₽/мес.
— остатке на счете от 300 000₽
— поступление з/п от 80 000₽/мес.
Иначе 300₽/мес.
— расходы по карте от 30 000₽/мес.
— остатке на счете от 300 000₽
— поступление з/п от 80 000₽/мес.
Иначе 300₽/мес.
1.5% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
1% за все покупки
- До 6% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных по всему миру
Со второго года — 490₽/мес. (Альфа-Банк)
10% по спецпредложениям
5% в категориях: Развлечения, Рестораны, Спорт, Образование
6% на Путешествия
5% на сервисы Яндекса
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Ставка от 11,9% годовых
- Льготный период до 60 дней
- Сервисы Яндекс.Плюс в подарок
Бесплатно
До 2 баллов за каждые 10₽ в Пятерочке
1 балл за каждые 10₽ за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных
- 2 500 приветственных баллов
- 2 500 баллов ко Дню Рождения
Бесплатно
До 7 баллов за каждые 10₽ в Перекрестке
1 балл за каждые 10₽ за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- 2 000 баллов в подарок
При выполнении одного из условий:
— при сумме покупок от 15 000₽ в месяц
— при остатке от 30 000₽ в месяц
Иначе 99₽/мес.
— при сумме покупок от 15 000₽ в месяц
— при остатке от 30 000₽ в месяц
Иначе 99₽/мес.
5% за категорию на выбор: кафе, аптека, АЗС и Развлечения
1% за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- С 14 лет
- Бесплатное снятие наличных
3990₽ в год
До 10% на АЗС
До 5% в Кафе и Ресторанах
До 1% на все покупки
- Ставка от 23,99% годовых
- Кредитный лимит до 300 000₽
- Льготный период до 60 дней
Выпуск карты — 1 000₽
10% на АЗС
10% на Развлечения
5% на оплату ЖКХ
до 15% на онлайн-покупки
До 40% на покупки у партнеров
2% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Льготный период 90 дней
- Выдача в день обращения
При выполнении условия:
— траты от 15 000₽/мес.
Иначе 250₽/мес.
— траты от 15 000₽/мес.
Иначе 250₽/мес.
Кредитная карта 120 дней без процентов — УБРиР
1% на все покупки
- Льготный период до 120 дней
- Кредитный лимит 700 000₽
- Моментальная выдача
- Процентная ставка от 17%
При выполнении одного из условий:
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 199₽/мес.
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 199₽/мес.
До 10% в выбранных категориях
До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
- До 7% на остаток по счету
- Моментальная выдача
- Валюта на выбор: ₽, $, €, ¥
При выполнении одного из условий:
— Вы работник бюджетной сферы, пенсионер или студент
— остаток от 30 000₽
— сумма покупок от 15 000₽
Иначе 99₽/мес. или 790₽/год
— Вы работник бюджетной сферы, пенсионер или студент
— остаток от 30 000₽
— сумма покупок от 15 000₽
Иначе 99₽/мес. или 790₽/год
10% на все (Акция!)
5% за покупки по сезонным предложениям
До 15% за покупки у партнеров
1,1% за все покупки
- 1,25% на остаток по счету
- Бонусная программа «Фора-Бонус»
- Пополнение карты без комиссии
При выполнении одного из условий:
— остаток на счете от 3 млн.₽
— остатке на счете от 1,5 млн.₽ и тратах от 100 000₽
— остатке на счете от 1,5 млн.₽ и поступлении средств от 100 000₽
Иначе 5 000₽/мес.
— остаток на счете от 3 млн.₽
— остатке на счете от 1,5 млн.₽ и тратах от 100 000₽
— остатке на счете от 1,5 млн.₽ и поступлении средств от 100 000₽
Иначе 5 000₽/мес.
до 10% в категории
1% за все покупки
до 8% в милях
- До 4,25% на остаток по счету
- Страховка выезжающим за рубеж
- Доступ к залам Priority Pass
- Трансфер до аэропорта
При выполнении одного из условий:
— траты по карте от 3 000₽/45$/45€ в мес.
— ежедневный остаток от 30 000₽/500$/500€
Иначе 99₽/мес.
— траты по карте от 3 000₽/45$/45€ в мес.
— ежедневный остаток от 30 000₽/500$/500€
Иначе 99₽/мес.
30% в акциях банка
1,3% на все покупки
- До 4,75% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных
- Курьерская доставка
Тариф Лайт:
— при тратах более 3 000₽/мес., иначе 49₽/мес. (Первые два месяца бесплатно)
Тариф Стандарт:
— при тратах более 10 000₽/мес., иначе 149₽/мес.
Тариф Максимум:
— при тратах более 30 000₽/мес., иначе 199₽/мес.
— при тратах более 3 000₽/мес., иначе 49₽/мес. (Первые два месяца бесплатно)
Тариф Стандарт:
— при тратах более 10 000₽/мес., иначе 149₽/мес.
Тариф Максимум:
— при тратах более 30 000₽/мес., иначе 199₽/мес.
Виртуальная карта — МегаФон Банк
Подключаемый повышенный кэшбэк до 5% в категориях
До 1,5% за все покупки
- До 10% на остаток по счету
- Скидки и кэшбэк у партнеров до 20%
- Моментальный выпуск
При выполнении условия:
— траты от 60 000₽/мес.
Иначе 599₽/мес.
— траты от 60 000₽/мес.
Иначе 599₽/мес.
Кредитная карта 240 дней без процентов — УБРиР
10% за покупки в специальных категориях
до 40% у партнеров
1% на все покупки
- Льготный период до 240 дней
- Кредитный лимит 700 000₽
- Процентная ставка от 17%
- 0% снятие наличных до 50 000₽
Бесплатно
Кредитная карта URBAN CARD — Кредит Европа Банк
10% на Общественный транспорт
7% на АЗС
3% на аренду авто
1% на все покупки
- Кредитный лимит 600 000₽
- Возможность подключения рассрочки
- Моментальный выпуск
- Бесплатное снятие наличных за рубежом
Бесплатно
Кредитная карта Card Credit Plus —Кредит Европа Банк
5% за категорию на выбор: Развлечения, Одежда, Кафе и Рестораны, Красота и Здоровье
1% за все покупки
- Кредитный лимит 600 000₽
- Возможность подключения рассрочки
- Бесплатное снятие наличных за рубежом
- Моментальный выпуск
0₽ в первый год, далее при выполнении условия:
— траты от 10 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
— траты от 10 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
Кредитная карта 365 — Банк Ренессанс
до 3% в зависимости от трат
- Кредитный лимит 300 000₽
- 0% за снятие наличных
- Процентная ставка 23,9%
- Моментальное решение
Бесплатно
Кредитная карта 90 даром — АТБ
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 300 000₽
- Льготный период 92 дня
- Процентная ставка 29% годовых
- Оформление по паспорту
Бесплатно
Кредитная карта Ставка 19 — АТБ
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 300 000₽
- Ставка 19% годовых
- Бонусы от партнеров
При выполнении одного из условий:
— отсутствие задолженности
— ежедневное использование кредитных средств
Иначе 50₽/день
— отсутствие задолженности
— ежедневное использование кредитных средств
Иначе 50₽/день
Кредитная карта Абсолютный 0 — АТБ
1% за все покупки
- Процентная ставка 9,25% годовых
- Бесплатное снятие наличных
- Льготный период до 2 000 дней
- Кредитный лимит 50 000₽
Как выбрать карту
Большинство россиян основной статьей расходов общесемейного бюджета называют затраты по питанию. Банки не могли оставить это без внимания, поэтому выпустили продукты с максимальным или повышенным кэшбэком в этой товарной категории. Выбирая карточку с лучшим cash back, нужно ориентироваться по нескольким параметрам.
- Размер начисления cashback. Основной критерий выбора – размер возврата денег. Выгодными предложениями считаются варианты, начинающиеся с 5 процентов cash back в продуктовых магазинах. Доходность карты будет выше, если банк-эмитент предоставляет следующие условия:
- минимум 1-2% за любые оплаты по безналу;
- право выбора нескольких категорий с повышенным кэшбэком, например, супермаркеты, АЗС, аптеки, одежда и обувь;
- максимальный возврат денег за покупки в магазинах-партнерах.
- Действующее ограничение. К сожалению, получая кэшбэк за покупки в супермаркетах, сильно обогатиться, не удастся. Банки жестко регулируют размер возврата, а также вводят дополнительные ограничения:
- Максимальный ежемесячный cash back – вне зависимости от общей суммы затрат, получить можно не более 1500-5000 рублей за месяц;
- Перечень супермаркетов – по некоторым картам с кэшбэком на продукты считаются расходы одной торговой сети, например, «Магнит», «Ашан» или «Лента»;
- Список продуктов – есть товары, за которые возврат может не начисляться. Например, группа алкогольных напитков, сигареты, товары со скидками.
- Условия начисления и использования. Для владельца карты важно, как начисляется кэшбэк, а также доступные варианты использования. Существует несколько вариантов:
- Денежный эквивалент – после отчетного периода кэшбэк зачисляется деньгами. Тратиться на любые нужды по усмотрению владельца карты;
- Бонусы, баллы – начисляются за каждый оплаченный чек по установленному алгоритму. Например, за каждые 10, 20, 50 или 100 рублей на специальный счет попадает от 1 до 10 баллов. Бонусы используются после накопления определенного количества: 100, 500, 1000, 3000 и т.д. Конвертация проводится по курсу 1:1, 1:10. Потратить баллы можно в супермаркетах, магазинах-партнерах банка. Некоторые банки позволяют обменять баллы кэшбэка на рубли через официальный сайт.
На что еще обратить внимание
Кроме кэшбэка в продуктовых магазинах, банки-эмитенты в 2020 году привлекают клиентов разными дополнительными привилегиями:
- бесплатное годовое обслуживание;
- длительный беспроцентный период;
- бескомиссионное снятие наличных;
- начисление процента на остаток собственных средств;
- мультивалютность;
- бесплатное страхование.