Рейтинг лучших банковских карт с кэшбэком
Россияне уже привыкли к тому, что банковская карточка – это не просто платежное средство, а финансовый инструмент, сочетающий множество функций. Поэтому наш рейтинг карт с кэшбэком включает самые выгодные предложения банков России 2020 года.
Бесплатно
До 11% в категориях на выбор: АЗС, Рестораны, Отели, Аптеки
До 3% на всё
- До 4% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных
- Валюта карты ₽, $, €
- Оплата ЖКХ без комиссии
Бесплатно
До 2% за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- Мультивалютная
Выпуск - 299р.
5% на АЗС и в супермаркетах
5% в Кафе и Ресторанах
1% на все покупки
25% за покупки в приложении
- До 5% на остаток по счету
- Бесплатные снятия наличных
При выполнении одного из условий:
— наличие вклада от 50 000₽
— остатке на счете от 30 000₽
— наличие кредита наличными, выданного на картсчет
Иначе 99₽/мес.
— наличие вклада от 50 000₽
— остатке на счете от 30 000₽
— наличие кредита наличными, выданного на картсчет
Иначе 99₽/мес.
до 15% в трех любых категориях на выбор
До 30% у партнеров банка
1% за все покупки
- Бесплатные снятия наличных от 3 000₽
- До 3,5% на остаток по счету
- Мультивалютная
- Бесплатная доставка
Бесплатно
11% в выбранных категориях
3% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Процентная ставка от 19,99%
- Льготный период до 55 дней
- Бесплатная доставка
При выполнении одного из условий:
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 199₽/мес.
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 199₽/мес.
До 10% в выбранных категориях
До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
- До 7% на остаток по счету
- Моментальная выдача
- Валюта на выбор: ₽, $, €, ¥
При выполнении одного из условий:
— траты от 5 000₽/мес.
— ежедневный остаток от 10 000₽
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
— траты от 5 000₽/мес.
— ежедневный остаток от 10 000₽
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
3% на АЗС, Аптеки, Рестораны
1% за все покупки
15% на все при оплате через NFC
- Бесплатная доставка
- Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
- До 5% на остаток по счету
При выполнении одного из условий:
- при остатке 50 000₽
- при поступлении з/п, пенсии
- при ежедневном нулевом остатке
Иначе 150₽/мес. со второго месяца
- при остатке 50 000₽
- при поступлении з/п, пенсии
- при ежедневном нулевом остатке
Иначе 150₽/мес. со второго месяца
7% на АЗС
7% на Развлечения
5% на Кафе и Рестораны
3% на онлайн-покупки
До 40% на покупки у партнеров
До 2% за все покупки
- Бесплатное обслуживание
- Бесплатное снятие наличных
- До 6% на остаток по счету
Бесплатно
1 балл за каждые потраченные 50₽
до 5% за любые покупки
- Мультивалютная
- Моментальная выдача
- До 4,5% на остаток по счету
- 300 приветственных баллов
При выполнении условия:
— траты от 5 000₽ в месяц;
— поступление зарплаты на карту от 15 000₽.
Иначе 199₽/мес.
— траты от 5 000₽ в месяц;
— поступление зарплаты на карту от 15 000₽.
Иначе 199₽/мес.
Кредитная Умная карта — Газпромбанк
До 10% за выбранную категорию
До 10% милями за каждые 100₽
- Кредитный лимит до 600 000₽
- Льготный период 60 дней
- Бонус кэшбэком или милями
- Процентная ставка от 25.9%
Выпуск 299₽
25% у партнеров
5% в Аптеках, АЗС и Кинотеатрах и Развлечения
1% за все покупки
- Кредитный лимит до 500 000₽
- Бесплатная доставка
- Льготный период 111 дней
- Ставка от 11,9%
590₽ в год
До 30% у партнеров
1% на все покупки
- Кредитный лимит до 700 000₽
- Ставка от 12% годовых
- Рассрочка до 12 месяцев
- Льготный период до 55 дней
3990₽ в год
До 10% на АЗС
До 5% в Кафе и Ресторанах
До 1% на все покупки
- Ставка от 23,99% годовых
- Кредитный лимит до 300 000₽
- Льготный период до 60 дней
Бесплатно
1,5% за все покупки
- 4,5% на остаток по счету
- Мультивалютная
- Бесплатная доставка
- Бесплатные снятия наличных
При выполнении условия:
— сумма покупок от 15 000₽/мес.
Иначе 79₽/мес.
— сумма покупок от 15 000₽/мес.
Иначе 79₽/мес.
До 10% за выбранную категорию
До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
- Кредитный лимит до 1 000 000₽
- Льготный период 62 дней
- Процентная ставка от 25.9%
- Расширенная бонусная программа
4900₽ в год
До 10% на АЗС, за Gett и Яндекс.Такси, в Ресторанах и Кафе
До 3% в в Супермаркетах
0,5% на все покупки
- Скидки и привилегии от Mastercard
- Бонусная программа
- Бесплатный индивидуальный дизайн
- Мультивалютная
Выпуск карты — 1 000₽
10% на АЗС
10% на Развлечения
5% на оплату ЖКХ
3% на онлайн-покупки
До 40% на покупки у партнеров
2% за все покупки
- Кредитный лимит до 400 000₽
- Льготный период 56 дней
- Выдача в день обращения
- До 4% на остаток по собственным средствам
При выполнении одного из условий:
— покупки от 30 000₽/мес.
— остаток на счете от 60 000₽
Иначе 199₽/мес.
— покупки от 30 000₽/мес.
— остаток на счете от 60 000₽
Иначе 199₽/мес.
7% за покупки по сезонным предложениям
До 15% на покупки у партнеров
1,2% за все покупки
- Пополнение карты без комиссии
- Доступ к залам Priority Pass
- 1,25% на остаток по счету
При выполнении одного из условий:
— при сумме покупок от 15 000₽ в месяц
— при остатке от 30 000₽ в месяц
Иначе 99₽/мес.
— при сумме покупок от 15 000₽ в месяц
— при остатке от 30 000₽ в месяц
Иначе 99₽/мес.
5% за категорию на выбор: кафе, аптека, АЗС и Развлечения
1% за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- С 14 лет
- Бесплатное снятие наличных
Тариф Лайт:
— при тратах более 3 000₽/мес., иначе 49₽/мес. (Первые два месяца бесплатно)
Тариф Стандарт:
— при тратах более 10 000₽/мес., иначе 149₽/мес.
Тариф Максимум:
— при тратах более 30 000₽/мес., иначе 199₽/мес.
— при тратах более 3 000₽/мес., иначе 49₽/мес. (Первые два месяца бесплатно)
Тариф Стандарт:
— при тратах более 10 000₽/мес., иначе 149₽/мес.
Тариф Максимум:
— при тратах более 30 000₽/мес., иначе 199₽/мес.
Виртуальная карта — МегаФон Банк
Подключаемый повышенный кэшбэк до 5% в категориях
До 1,5% за все покупки
- До 10% на остаток по счету
- Скидки и кэшбэк у партнеров до 20%
- Моментальный выпуск
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 75 000₽/мес.
— остатке на счете от 1 500 000₽
— поступление з/п от 250 000₽/мес.
Иначе 1 500₽/мес.
— расходы по карте от 75 000₽/мес.
— остатке на счете от 1 500 000₽
— поступление з/п от 250 000₽/мес.
Иначе 1 500₽/мес.
2% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
1% за все покупки
- До 5% на остаток по счету
- Страховка выезжающим за рубеж
- Доступ к залам Priority Pass
- Бесплатное снятие наличных по всему миру
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 30 000₽/мес.
— остатке на счете от 300 000₽
— поступление з/п от 80 000₽/мес.
Иначе 300₽/мес.
— расходы по карте от 30 000₽/мес.
— остатке на счете от 300 000₽
— поступление з/п от 80 000₽/мес.
Иначе 300₽/мес.
1.5% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
1% за все покупки
- До 6% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных по всему миру
При выполнении условия:
— траты от 60 000₽/мес.
Иначе 599₽/мес.
— траты от 60 000₽/мес.
Иначе 599₽/мес.
Кредитная карта 240 дней без процентов — УБРиР
10% за покупки в специальных категориях
до 40% у партнеров
1% на все покупки
- Льготный период до 240 дней
- Кредитный лимит 700 000₽
- Процентная ставка от 17%
- 0% снятие наличных до 50 000₽
Бесплатно
Кредитная карта URBAN CARD — Кредит Европа Банк
10% на Общественный транспорт
7% на АЗС
3% на аренду авто
1% на все покупки
- Кредитный лимит 600 000₽
- Возможность подключения рассрочки
- Моментальный выпуск
- Бесплатное снятие наличных за рубежом
Бесплатно
до 10% за траты по карте
- Кредитный лимит 500 000₽
- Льготный период 120 дней
- Процентная ставка до 28%
- Бонусы от партнеров
При выполнении условия:
— траты от 10 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
— траты от 10 000₽/мес.
Иначе 99₽/мес.
Кредитная карта — Банк Ренессанс
1% за все покупки
- Кредитный лимит 300 000₽
- 0% за снятие наличных
- Процентная ставка 23,9%
- Моментальное решение
При выполнении одного из условий:
— отсутствие задолженности
— ежедневное использование кредитных средств
Иначе 50₽/день
— отсутствие задолженности
— ежедневное использование кредитных средств
Иначе 50₽/день
Кредитная карта Абсолютный 0 — АТБ
1% за все покупки
- Процентная ставка 9,25% годовых
- Бесплатное снятие наличных
- Льготный период до 2 000 дней
- Кредитный лимит 50 000₽
Важные критерии отбора
Отбирая варианты для ТОПа, мы проводили сравнение по нескольким критериям.
- Размер начисляемого кэшбэка за покупки по карте
- Возможность получать проценты на остаток по счету
- Стоимость обслуживания
- Дополнительные бонусы и привилегии
Расскажем о каждом подробнее.
Величина и категории cash back
Карты с высоким кэшбэком – оптимальный вариант при выборе платежного средства. Но нужно учитывать, что банки делают разный возврат. Поэтому стоит выбирать карточки, имеющие следующие показатели:
- начисление за любые траты – 1-2%;
- «любимые» категории – 3-10%;
- покупки у партнеров банка – до 30%.
«Любимые» категории клиент выбирает самостоятельно. Это те категории, где владелец тратит больше денег: развлечения, кино, рестораны, одежда, топливо.
Процент на остаток
Доходность платежного средства повышается, если владелец получает прибыль за собственные средства, размещенные на счете. Хорошими показателями считаются – 6-10% годовых.
Стоимость обслуживания
В народный рейтинг карт с кэшбэком вошли не только бесплатные карточки. Мы включили банки, которые предоставляют бесплатный сервис, если клиент выполняет поставленные условия:
- неснижаемый остаток по счету;
- ежемесячные покупки: 5000-15000 рублей;
- наличие вклада или кредита в выбранном банке.
Дополнительные привилегии
Привилегии, которые получают банковские клиенты, зависят от статуса карточки:
- кредитная;
- дебетовая;
- премиальная.
Лучшими, а также востребованными привилегиями считаются:
- удлиненный грейс-период;
- бескомиссионное снятие наличных;
- бесплатные сервисные услуги: смс-информирование, онлайн-банк, мобильное приложение.