Бесплатные С процентом на остаток На АЗС На все покупки Больше 1% на все Мили На одежду и Обувь Рейтинг ТОП 20 Все категории

Лучшие банковские карты с кэшбэком в 2021 году

Банковские карты с кэшбэком позволяют владельцам возвращать часть потраченных денег. Эта функция имеется практически у всех современных дебетовых и кредитных карт. Но здесь мы собрали только лучшие предложения за 2021 год от российских банков, чтобы пользователи могли провести сравнение и выбрать свой идеальный вариант.

Бесплатно

  • До 2,5% на все
  • До 4,5% на остаток по счету
  • Валюта карты ₽, $, €
  • Бесплатное снятие наличных
  • Оплата ЖКХ без комиссии

Бесплатно

  • До 2% за все покупки
  • До 7% на остаток по счету
  • Мультивалютная

Бесплатно

  • 5% в выбранных категориях
  • 1% за все покупки
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
  • Бесплатная доставка
  • До 5% на остаток по счету
При выполнении одного из условий:
— наличие вклада от 50 000₽
— остатке на счете от 30 000₽
— наличие кредита наличными, выданного на картсчет
Иначе 99₽/мес.
  • До 15% в трех любых категориях на выбор
  • До 30% у партнеров банка
  • 1% за все покупки
  • Бесплатные снятия наличных от 3 000₽
  • До 6% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • Бесплатная доставка
- при остатке 50 000₽
- при поступлении з/п, пенсии
- при ежедневном нулевом остатке
Иначе 150₽/мес. со второго месяца
  • 0,8-10% в категориях
  • Бесплатное обслуживание
  • Бесплатное снятие наличных
  • До 5,5% на остаток по счету

Бесплатно

  • 1,5% за все покупки
  • 4,5% на остаток по счету
  • Бесплатная доставка
  • Мультивалютная
  • Бесплатное снятие наличных
При выполнении одного из условий:
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 99₽/мес.
  • АКЦИЯ! До 20% у партнеров
  • До 3% в выбранных категориях
  • До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
  • До 6% на остаток по счету
  • Валюта на выбор: ₽, $, €, ¥
  • Моментальная выдача
При выполнении одного из условий:
— сумма покупок от 30 000₽/мес.
Иначе 249₽/мес.
  • До 10% в категориях: Такси, АЗС, Общественный транспорт
  • 1% за все покупки
  • До 3,5% на остаток по счету
  • Услуги для водителя в подарок
При выполнении одного из условий:
— ежедневный остаток от 30 000₽
— траты от 30 000₽/мес.
— поступление з/п от 60 000₽/мес.
Иначе 199₽/мес.
  • 5% на категорию Путешествия
  • 3% за траты за рубежом
  • До 11% у партнеров
  • 1% на все покупки
  • Страховка для выезжающих за рубеж
  • Мультивалютная
  • 0% снятие наличных по всему миру
  • Бесплатный доступ в залы Priority Pass

Бесплатно

  • 3 балла за каждые 100₽ на все покупки
  • До 4% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 10 000₽/мес.
— остаток на счете от 30 000₽
Иначе 100₽/мес.
  • До 9% милями у партнеров
  • 3% милями за все покупки
  • До 7% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • 1 000 миль в подарок
  • Скидки и привилегии у партнеров
При выполнении одного из условий:
— Вы работник бюджетной сферы, пенсионер или студент
— остаток от 30 000₽
— сумма покупок от 15 000₽
Иначе 99₽/мес. или 790₽/год
  • 5% за покупки по сезонным предложениям
  • До 20% за покупки у партнеров
  • 1,1% за все покупки
  • 2,5% на остаток по счету
  • Бонусная программа «Фора-Бонус»
  • Пополнение карты без комиссии

Как выбрать карту с начислением кэшбэка

Общий функционал функции cash back достаточно прост: держатель карточки тратит деньги на покупки и услуги, а банк возвращает часть средств обратно на карточный счет. Но, выбирая выгодное платежное средство нужно уделить внимание не только размеру кэшбэка, но и другим критериям:

  • категории начисления возврата;
  • процент cash back;
  • способы начисления и вывода;
  • стоимость обслуживания;
  • начисления % на остаток;
  • дополнительные привилегии.

Рассмотрим каждый критерий подробнее.

Категории начисления кэшбэка

Все расходы, совершаемые клиентами, условно разделяются по категориям. Самыми распространенными являются следующие:

  • АЗС или топливо;
  • развлечения, спорт;
  • супермаркеты;
  • бары, кафе, рестораны;
  • аптеки;
  • ЖКХ;
  • парковки и мойки;
  • салоны красоты, парикмахерские;
  • одежда, обувь;
  • сервисы бронирования, покупки авиа- и жд- билетов.

Не за все покупки можно получать одинаково высокий кэшбэк. Банки-эмитенты чаще всего разделяют траты по банковским картам с кэшбэком на несколько групп:

  1. «Все» – абсолютно за все траты по карточке возвращается 1-3% от потраченных денег.
  2. «Повышенный cash back» – банки, работают совместно с магазинами-партнерами, поэтому некоторые категории выделяются. На них действует повышенный процент возврата. Например, для категорий «АЗС», «Парковки и мойки» – хорошие показатели 5-10%, «Бары, рестораны, кафе», «Развлечения» – 10%, «Супермаркеты» – 2-7%.
  3. «Любимая категория» – каждый владелец карты может самостоятельно выбрать категорию с максимальным кэшбэком. Проанализируйте ежемесячные траты и выберите то, на что уходит больше денег. Процент в любимой категории у разных банков может варьироваться от 5 до 30%.

На некоторые категории, банк-эмитент может устанавливать ограничение по максимальной сумме cash back за месяц. Например, 5% в категории АЗС, но не больше 2000 рублей в месяц.

Способы начисления и вывода

Прежде чем заказать банковскую карту с кэшбэком, уточните, как происходит процесс начисления. Существует несколько вариантов:

  • рубли – деньги возвращаются на счет в процентном соотношении к сумме чека;
  • баллы, бонусы, мили – за конкретную сумму расходов, например, каждые 10, 50 или 100 рублей, начисляется 1 балл.

Для списания cash back нужно накопление установленной суммы или количества баллов. Но самые выгодные предложения не предполагают накопления, а разрешают списывать даже от 1 рубля.

Также важно знать, какие предусмотрены способы вывода:

  1. Вывод на счет накопленной суммы рублями – кэшбэк за месяц начисляется на карточный счет и используется владельцем карточки по собственному усмотрению.
  2. Компенсация покупки – при накоплении установленного количества баллов, например, 3000, и последующей покупке на такую же сумму, банк зачисляет на клиентский счет кэшбэк рублями. То есть, происходит 100% компенсация покупки.
  3. Оплата услуг по карте – cash back списывается в счет оплаты банковских сервисов, игровых аккаунтов, доступов к интернет-порталам и т.д.

Стоимость обслуживания

Определяясь с тем, какая карта и какого банка лучше, уделяют внимание стоимости банковского сервиса. Предпочтительнее бесплатное обслуживание. Но иногда банки предоставляют условно-бесплатный сервис, если клиент выполняет некоторые требования:

  • наличие неснижаемого остатка на счете;
  • ежемесячные покупки в пределах установленного лимита, например, 5000-15000 рублей.

Начисление процента на остаток по счету

Банковские организации могут начислять процент при наличии на клиентском счете собственных средств. Самый большой процент равен 8-10%, стандартные предложения – 4-7% годовых.

Дополнительные бонусы и привилегии

Решая, какую карту с кэшбэком выбрать, обратите внимание, какие дополнительные привилегии предоставляет банк. Например:

  • бесплатная доставка;
  • бонусные баллы за активацию;
  • подключение дополнительных валютных счетов;
  • овердрафт;
  • собственный дизайн;
  • бесплатная страховка для путешествий.

Для кредитных карт:

  • Увеличенный льготный период
  • Низкая процентная ставка
  • Возможность снятия наличных без комиссии

Оформить банковскую карту с кэшбэком не трудно. В России действует много предложений банков. А лучшие варианты дебетовых карт и кредитных карт представлены на нашем сервисе.

Все категории карт с кэшбэком

Дебетовые Кредитные Бесплатные С процентом на остаток На АЗС На все покупки ЖКХ Аптеки Кафе и Рестораны На все больше 1% Одежда и Обувь Бонусные мили Супермаркеты Путешествия РЖД Стройматериалы МИР Деньгами Бытовая техника ТОП 20 карт Пенсионерам Алиэкспресс Развлечения Геймерам Обзор лучших карт Рейтинг дебетовых карт