Бесплатные С процентом на остаток На АЗС На все покупки Больше 1% на все Мили На одежду и Обувь Рейтинг ТОП 20 Все категории

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

2021 год богат на банковские предложения с высоким кэшбэком. Но чтобы подобрать идеальный вариант потребуется изучить особенности разных банковских продуктов, провести сравнение условий использования, получения. Мы облегчили эту задачу и сделали обзор лучших дебетовые карт с кэшбеком.

Бесплатно

  • 5% в выбранных категориях
  • 1% за все покупки
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
  • Бесплатная доставка
  • До 5% на остаток по счету

Бесплатно

  • До 2,5% на все
  • До 4,5% на остаток по счету
  • Валюта карты ₽, $, €
  • Бесплатное снятие наличных
  • Оплата ЖКХ без комиссии
При выполнении одного из условий:
— наличие вклада от 50 000₽
— остатке на счете от 30 000₽
— наличие кредита наличными, выданного на картсчет
Иначе 99₽/мес.
  • До 15% в трех любых категориях на выбор
  • До 30% у партнеров банка
  • 1% за все покупки
  • Бесплатные снятия наличных от 3 000₽
  • До 6% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • Бесплатная доставка
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 5 000₽/мес.
— соц. выплаты на карту
Иначе 249₽/мес.
  • До 1,5% за все покупки
  • 3% на остаток по счету
  • Доставка курьером

Бесплатно

  • До 2% за все покупки
  • До 7% на остаток по счету
  • Мультивалютная
При выполнении одного из условий:
— остатке на счете от 12 000 000₽ и 1 покупке
— остатке от 6 000 000 и тратах от 150 000₽/мес.
Иначе 10 000₽/мес.
  • До 3 миль Аэрофлота за каждые 100₽
  • До 5 миль за каждые 100₽ по программе Газпром Трэвэл
  • До 15% кэшбэк в категориях
  • 1% на все покупки
  • До 6% на остаток по счету
  • Валюта карты на выбор
  • Бесплатное снятие наличных по всему миру
  • Программа привилегий

Бесплатно

  • 1,1 мили за каждые 60₽ в чеке
  • До 2 миль в зависимости от статуса
  • До 4% на остаток по счету
  • Привелегии для Black Edition
  • Бесплатное снятие наличных
При выполнении одного из условий:
— расходы от 100 000₽/мес и остаток от 1 500 000₽
— остаток на счете от 3 000 000₽
— зачисление з/п на карту от 400 000₽/мес.
Иначе 2 990₽/мес.
  • До 3% на все покупки
  • До 6% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • Доступ в залы аэропортов Priority Pass
  • Бесплатные трансферы в аэропорт
При выполнении одного из условий:
— расходы по карте от 10 000₽/мес.
— остаток на счете от 30 000₽
Иначе 100₽/мес.
  • До 9% милями у партнеров
  • 3% милями за все покупки
  • До 7% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • 1 000 миль в подарок
  • Скидки и привилегии у партнеров

Бесплатно

  • 2% на покупки онлайн
  • 1% за все покупки
  • Бесплатная доставка
  • Бесплатное снятие наличных
  • До 3,5% на счет-копилку

150₽ в год

  • До 30% от партнёров банка
  • До 20% на все покупки
  • Бонусная программа
  • Платежная система на выбор
  • Дизайн на выбор
  • Скидки и привилегии от Visa и Mastercard
При выполнении одного из условий:
— остаток на счетах от 30 000р.
— траты от 5 000р.
— зарплата от 15 000р.
— наличие кредита
Иначе от 99р. в месяц
  • До 15% в категориях в зависимости от трат
  • До 5 миль за каждые 100₽ в чеке
  • 1% за все покупки
  • 3 бесплатных снятия в любых банкоматах
  • До 6% на остаток по накопительному счету
  • Кэшбэк или мили
  • Бесплатная доставка
При выполнении одного из условий:
— остатке на счете от 50 000₽
— наличие кредита наличными, выданного на картсчет
Иначе 299₽/мес.
  • 10% на Страхование и АЗС
  • 5% на оплату штрафов и автосервис
  • 1% за все покупки
  • Бесплатные снятия наличных от 3 000₽
  • До 5% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • Бесплатная доставка
При выполнении одного из условий:
— поступление заработной платы от 20 000₽/мес.
— сумма покупок 15 000₽/мес.
— средний остаток на счетах 100 000₽
Иначе 99₽/мес.
  • АКЦИЯ! До 20% у партнеров
  • До 3% в выбранных категориях
  • До 5 travel-бонусов за каждые 100₽
  • До 6% на остаток по счету
  • Валюта на выбор: ₽, $, €, ¥
  • Моментальная выдача

Бесплатно

  • 5% за оплату ЖКХ
  • 5% за оплату мобильной связи
  • 1% на все
  • Бесплатное обслуживание
  • Снятие наличных без %
  • До 6% по накопительному счету
  • Бесплатная доставка

Бесплатно

  • 3 балла за каждые 100₽ на все покупки
  • До 4% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных
При выполнении одного из условий:
— расходы от 100 000₽/мес. и остаток от 1 500 000₽/мес.
— остаток на счете от 3 000 000₽
— начисление з/п на карту от 400 000₽/мес.
Иначе 5 000₽/год
  • До 11% милями у партнеров
  • 5% милями за все покупки
  • До 5% на остаток по счету
  • Мультивалютная
  • Страховка выезжающим за рубеж
При выполнении условия:
— расходы по карте от 5 000₽/мес.
Иначе 149₽/мес.
  • 3% в категориях + 1% на все
  • 1,5% на все траты
  • 4% на остаток по счету
  • Доставка курьером

Бесплатно

  • 3% в категориях Аптеки и АЗС
  • До 5% на остаток по счету
  • Доставка курьером
При выполнении одного из условий:
— остаток на счетах от 150 000₽ и траты от 20 000₽/мес.
— ежемесячные поступления на счет от 50 000₽
— остаток на счетах от 300 000₽
Иначе 299₽/мес.
  • 1 балл за каждый 1₽ в АЗС Лукойл
  • 100 баллов за каждые 75₽ вне АЗС
  • До 4% на остаток по счету
  • 30 000 баллов в подарок
  • Страховка выезжающим за рубеж
  • Бесплатное снятие наличных

Как выбрать дебетовую карту с кэшбэком

Самая лучшая дебетовая карта та, которая полностью соответствует запросам владельца. Среди основных критериев выбора можно выделить следующие:

  • категории начисления cash back;
  • размер возврата;
  • условия начисления;
  • стоимость обслуживания;
  • начисления % на остаток;
  • дополнительные привилегии.

Категории начисления

Наиболее выгодный кэшбэк банковские организации предоставляют не на все покупки. Например, повышенный процент предоставляется только по нескольким категориям:

  • кафе и рестораны;
  • АЗС;
  • аптеки;
  • развлечения;
  • такси;
  • парковки;
  • каршеринг и т.д.

Хорошим процентом возврата денег считается ставка 5-10%. А максимальный размер возврата можно получить, если делать покупки или оплачивать услуги партнеров банка. Тогда cash back может достигать 30%.

Условия начисления

Определяясь с тем, какая карта лучше, важно уделить внимание тому, как и при каких условиях будет начислен cash back. Часто банки используют некоторые ограничения:

  • обязательная сумма трат – возврат будет начислен, если владелец проводит по карте платежные операции на определенную сумму, например, 2000-5000 рублей;
  • максимальный размер кэшбэка – эмитент устанавливает ограничение по возврату денег, например, 2000-3000 рублей, при этом за последующие покупки в этом месяце cash back не начисляется.

Также важно учитывать в каком эквиваленте происходит начисление:

  • рубли – процент возврата зачисляется на клиентский счет в конце месяца с учетом всех осуществленных расходов;
  • баллы, бонусы, мили – расчет ведется исходя из соотношения 1 балла к количеству потраченных рублей.

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком позволяют владельцам сразу же тратить возвращенные деньги или бонусы, без накопления или дополнительных условий.

Стоимость обслуживания

Оформить выгодную карту можно, если банк готов предоставить бесплатный сервис. Такой вариант представляется предпочтительным. Некоторые банковские организации не взимают комиссию за годовое обслуживание при условии:

  • наличия на счете неснижаемого остатка;
  • обязательных платежах по карте на установленную сумму.

Процент на остаток

Эта функция повышает доходность карточки, если на ней хранятся собственные средства владельца. Используется три варианта расчета:

  • ежедневный – процент считается каждый день с той суммы, которая есть на счете;
  • среднемесячный – рассчитывается средняя сумма накоплений за месяц, а затем высчитывается процент;
  • по остатку на конец месяца – процент начисляется с суммы остатка на карте в конце отчетного периода.

Средний размер процента на остаток, предлагаемый банками составляет 4-8% годовых.

Дополнительные привилегии

Выбирая лучшую дебетовую карту с кэшбеком, не стоит забывать о дополнительных привилегиях, которые банковские организации предоставляют клиентам. В перечень таких преференций могут входить:

  • бесплатная страховка;
  • улучшенный банковский сервис;
  • собственный дизайн карточки;
  • мультивалютность;
  • услуги службы International SOS Assistance;
  • скидки на покупки в магазинах-партнерах банка.

Все категории карт с кэшбэком

Дебетовые Кредитные Бесплатные С процентом на остаток На АЗС На все покупки ЖКХ Аптеки Кафе и Рестораны На все больше 1% Одежда и Обувь Бонусные мили Супермаркеты Путешествия РЖД Стройматериалы МИР Деньгами Бытовая техника ТОП 20 карт Пенсионерам Алиэкспресс Развлечения Геймерам Обзор лучших карт Рейтинг дебетовых карт